Ghid esențial pentru tranzacționarea valutară – Forbes Advisor India

Piața valutară (denumită în mod obișnuit forex sau forex) este piața valutară. Forex este cea mai mare piață din lume, iar tranzacțiile care apar în ea afectează totul, de la prețul hainelor importate din China până la cât plătiți pentru o margarita în timp ce vă aflați în vacanță în Mexic.

Ce este tranzacționarea valutară?

În cea mai simplă formă, tranzacționarea valutară este similară cu schimbul valutar pe care l-ați putea face în timp ce călătoriți în străinătate: un comerciant cumpără o monedă și vinde alta, iar cursul de schimb fluctuează constant în funcție de cerere și ofertă.

Monedele sunt tranzacționate pe piața valutară, o piață globală care este deschisă 24 de ore din 24 de luni până vineri. Toate tranzacțiile în valută se fac over-the-counter (OTC), ceea ce înseamnă că nu există schimb fizic (cum este cazul acțiunilor) și o rețea globală de bănci și alte instituții financiare supraveghează piața (mai degrabă decât o bursă centrală, precum Bursa de Valori din New York).

Marea majoritate a activității de tranzacționare pe piața valutară are loc în rândul comercianților instituționali, cum ar fi oamenii care lucrează în bănci, manageri de fonduri și corporații multinaționale. Acești comercianți nu intenționează neapărat să achiziționeze fizic monedele ei înșiși; Ei pot pur și simplu să speculeze sau să se protejeze împotriva fluctuațiilor viitoare ale cursului de schimb.

Un comerciant de valută ar putea să cumpere dolari americani (și să vândă euro), de exemplu, dacă crede că valoarea dolarului se va întări și, prin urmare, va putea cumpăra mai mulți euro în viitor. Între timp, o companie americană cu operațiuni în India poate folosi piața valutară ca acoperire în cazul în care rupia slăbește, ceea ce înseamnă că valoarea veniturilor obținute acolo va scădea.

Cum se tranzacționează valutele?

Tuturor monedelor li se atribuie un simbol de trei litere, la fel ca simbolul pentru un ticker bursier. Deși există peste 170 de valute în întreaga lume, dolarul american este implicat în marea majoritate a tranzacționării valutare, așa că este deosebit de util să cunoaștem simbolul său: USD. A doua cea mai populară monedă pe piața valutară este euro, care este moneda acceptată în 19 țări din Uniunea Europeană (simbol: EUR).

Alte monede majore, în ordinea popularității, sunt: ​​yenul japonez (JPY), lira sterlină (GBP), dolarul australian (AUD), dolarul canadian (CAD), francul elvețian (CHF) și dolarul neozeelandez (NZD).

Toate tranzacțiile valutare sunt exprimate ca o combinație a celor două valute care sunt schimbate. Următoarele șapte perechi valutare – așa-numitele perechi majore – reprezintă aproximativ 75% din tranzacționarea pe piața valutară:

  • EUR / USD
  • dolarul american / yenul japonez
  • Lire sterline / dolari americani
  • Dolar australian/dolar american
  • dolar american / dolar canadian
  • dolar american / franc elvețian
  • Dolar din Noua Zeelandă/dolar american

Cum sunt cotate tranzacțiile valutare?

Fiecare pereche valutară reprezintă cursul de schimb curent al celor două valute. Iată cum se interpretează aceste informații, folosind EUR/USD – sau cursul de schimb euro-dolar – ca exemplu:

  • Moneda din stânga (Euro) este moneda de bază.
  • Moneda din dreapta (dolarul american) este moneda cotată.
  • Cursul de schimb reprezintă suma de monedă cotată necesară pentru a cumpăra o unitate din moneda de bază. Ca rezultat, moneda de bază este întotdeauna exprimată ca o unitate, în timp ce moneda de cotație variază în funcție de piața curentă și de suma necesară pentru achiziționarea unei unități din moneda de bază.
  • Dacă cursul de schimb EUR/USD este 1,2, înseamnă că 1 euro va cumpăra 1,20 dolari (sau, cu alte cuvinte, va costa 1,20 dolari pentru a cumpăra 1 euro).
  • Când cursul de schimb crește, înseamnă că moneda de bază a crescut în valoare în raport cu moneda cotată (pentru că 1 euro va cumpăra mai mulți dolari SUA) și invers, dacă cursul de schimb scade, înseamnă că moneda de bază are a scăzut în valoare.

O notă rapidă: Perechile valutare sunt prezentate de obicei cu moneda de bază mai întâi și cu moneda cotată în al doilea rând, deși există o convenție istorică privind modul în care sunt exprimate unele perechi valutare. De exemplu, conversiile USD în EUR sunt afișate ca EUR/USD, dar nu USD/EUR.

Trei moduri de a tranzacționa valutar

Majoritatea tranzacțiilor valutare nu sunt efectuate în scopul schimbului de valute (cum ați putea face la un schimb valutar în timpul călătoriei), ci mai degrabă pentru a specula asupra mișcărilor viitoare ale prețurilor, așa cum ați face cu tranzacționarea cu acțiuni. La fel ca comercianții de acțiuni, comercianții de valută încearcă să cumpere valute despre care cred că vor crește în valoare în comparație cu alte valute sau să scape de valute despre care se așteaptă să aibă o putere de cumpărare mai mică.

Există trei moduri diferite de a tranzacționa Forex, care se vor potrivi comercianților cu obiective diferite:

  • piata spot. Aceasta este piața valutară principală unde aceste perechi valutare sunt schimbate și ratele de schimb sunt determinate în timp real, pe baza cererii și ofertei.
  • piata forward. În loc să execute o tranzacție acum, comercianții de valută pot, de asemenea, să încheie un contract obligatoriu (privat) cu un alt comerciant și să blocheze cursul de schimb pentru o sumă de valută convenită la o dată viitoare.
  • piata futures. În mod similar, comercianții pot alege un contract standard pentru a cumpăra sau a vinde o sumă predeterminată de valută la un curs de schimb specificat la o dată în viitor. Acest lucru se face la bursă și nu în privat, ca pe piața futures.

Piețele forward și futures sunt utilizate în principal de comercianții de valută care doresc să speculeze sau să se acopere împotriva schimbărilor viitoare ale prețului unei monede. Ratele de schimb de pe aceste piețe depind de ceea ce se întâmplă pe piața la vedere, care este cea mai mare piață valutară unde sunt executate majoritatea tranzacțiilor valutare.

Termeni Forex pe care ar trebui să îi cunoașteți

Fiecare piață are limba sa. Acestea sunt cuvintele pe care trebuie să le știi înainte de a te implica în tranzacționarea valutară:

  • Pereche valutară. Toate tranzacțiile valutare implică o pereche valutară. Pe lângă principalele monede, există și tranzacții mai puțin obișnuite (cum ar fi monedele exotice, care sunt monedele țărilor în curs de dezvoltare).
  • un punct. Exprimat pe scurt în procente în pips, un pip indică cea mai mică modificare posibilă a prețului într-o pereche valutară. Deoarece prețurile valutare sunt cotate cu cel puțin patru zecimale, un pip este egal cu 0,0001.
  • Publicarea cererii și ofertei. Ca și în cazul altor active (cum ar fi acțiunile), ratele de schimb sunt determinate de suma maximă pe care cumpărătorii sunt dispuși să o plătească pentru monedă (oferta) și suma minimă pe care vânzătorii trebuie să o vândă (cererea). Diferența dintre aceste două sume și valoarea la care tranzacțiile vor fi în cele din urmă executate, este diferența de preț dintre bid și ask.
  • Mulți. Forex este tranzacționat într-un lot sau într-o unitate valutară standard. Dimensiunea obișnuită a unui lot este de 100.000 de unități monetare, deși există și loturi micro (1.000) și mini (10.000) disponibile pentru tranzacționare.
  • Efect pozitiv. Din cauza acestor volume mari, este posibil ca unii comercianți să nu fie dispuși să plătească mulți bani pentru a executa o tranzacție. Levierul, un alt termen pentru împrumutul de bani, permite comercianților să participe la piața valutară fără a avea nevoie de o sumă de bani altfel.
  • margine. Cu toate acestea, tranzacționarea cu efect de levier nu este gratuită. Comercianții trebuie să pună niște bani în avans ca depozit – sau ceea ce se numește marjă.

Ceea ce mișcă piața valutară

Ca orice altă piață, prețurile valutare sunt determinate de cererea și oferta de la vânzători și cumpărători. Cu toate acestea, există și alte forțe macro în joc pe această piață. Cererea pentru anumite valute poate fi afectată și de ratele dobânzilor, politica băncii centrale, ritmul creșterii economice și mediul politic din țara în cauză.

Piața valutară este deschisă 24 de ore pe zi, cinci zile pe săptămână, oferind comercianților de pe această piață posibilitatea de a interacționa cu știri care ar putea să nu afecteze piața de valori decât mai târziu. Întrucât o mare parte a tranzacționării cu valută este axată pe speculații sau acoperire, este important ca comercianții să fie conștienți de dinamica care poate cauza creșteri bruște ale monedelor.

Riscuri de tranzacționare valutară

Deoarece tranzacționarea valutară necesită efect de levier și comercianții folosesc marja, există mai multe riscuri implicate în tranzacționarea valutară decât alte tipuri de active. Prețurile valutare fluctuează constant, dar în cantități foarte mici, ceea ce înseamnă că comercianții trebuie să execute tranzacții mari (folosind levier) pentru a câștiga bani.

Această pârghie este excelentă dacă comerciantul plasează un pariu câștigător, deoarece poate multiplica profiturile. Cu toate acestea, poate mări și pierderile, chiar depășind suma inițială împrumutată. În plus, dacă valoarea monedei scade semnificativ, efectul de levier se deschide spre apeluri în marjă, care îi pot obliga să-și vândă titlurile cumpărate cu bani împrumutați în pierdere. Dincolo de potențiale pierderi, costurile de tranzacție se pot adăuga și, eventual, pot distruge ceea ce a fost o afacere profitabilă.

Pe lângă toate acestea, ar trebui să țineți cont de faptul că cei care tranzacționează valută sunt mici pești care înoată într-un grup de comercianți calificați și profesioniști – și ar putea exista o potențială fraudă sau informații care pot deruta noii comercianți.

Poate că este bine că tranzacționarea valutară nu este populară în rândul investitorilor individuali. De fapt, tranzacționarea cu amănuntul (cunoscută și sub numele de tranzacționare de către neprofesioniști) reprezintă doar 5,5% din întreaga piață globală, cifrele sunt de la DailyForex, iar unii brokeri online importanți nici măcar nu oferă tranzacționare valutară. Mai mult, printre puținii comercianți cu amănuntul care sunt implicați în tranzacționarea valutară, cei mai mulți dintre ei se luptă să obțină profit din forex. CompareForexBrokers a descoperit că, în medie, 71% dintre comercianții individuali de valută au pierdut bani. Acest lucru face ca tranzacționarea valutară să fie o strategie care este cel mai bine lăsată profesioniștilor.

Leave a Comment

Your email address will not be published.