CFTC Client Advisor subliniază ceea ce clienții ar trebui să știe înainte de a tranzacționa forex over-the-counter

Washington DCCommodity Futures Trading Commission (CFTC) a emis astăzi un aviz pentru clienți prin care avertizează publicul să cerceteze în detaliu potențialele investiții în valută (OTC) la bursă. valută). consiliere nouă, Opt lucruri pe care ar trebui să le știți înainte de a tranzacționa valutăOferă potențialilor investitori opt sfaturi de precauție cu privire la riscurile tranzacționării OTC. Pentru a se proteja de fraudă, consultantul îi încurajează pe potențialii investitori să cerceteze în detaliu un comerciant de valută OTC înainte de a face orice depunere sau de a partaja informații personale. De asemenea, evidențiază ce presupune înregistrarea unui trader valutar, de ce este importantă, precum și semnele comune ale site-urilor de tranzacționare valutară frauduloase de la bursă.

CFTC a înregistrat un număr tot mai mare de plângeri din partea clienților care au depus fonduri în conturi la comercianți OTC cu amănuntul neînregistrați, dar ulterior nu au putut să-și retragă capitalul sau profiturile. Există multe tactici pe care comercianții frauduloși le folosesc în mod obișnuit, inclusiv atragerea clienților pe rețelele sociale; solicitați plata în bitcoin sau alte active digitale; manipularea cursurilor valutare și a rezultatelor tranzacționării; oferă un efect de levier neobișnuit de mare; Refuzați sau ignorați retragerile clienților.

Verificarea înregistrării și a istoricului disciplinar este deosebit de importantă atunci când se caută comercianți de valută OTC, deoarece clienții tranzacționează doar împotriva comercianților lor OTC. Când clientul cumpără, comerciantul este vânzătorul; Când clientul vinde, comerciantul este cumpărătorul. Comercianții controlează, de asemenea, ce informații văd clienții pe platformele și aplicațiile de tranzacționare, inclusiv prețurile și soldurile conturilor.

Despre Biroul de educare și sensibilizare a clienților (OCEO)

OCEO este dedicat să ajute clienții să se protejeze de fraudă sau încălcări ale legii privind schimburile de mărfuri prin cercetarea și dezvoltarea de materiale eficiente și inițiative de educație financiară. OCEO se angajează în sensibilizare și educație pentru investitorii de retail, comercianți, organizații industriale și comunitatea agricolă. De asemenea, biroul se angajează frecvent cu autoritățile de reglementare de stat și federale, precum și cu grupurile de protecție a consumatorilor. Depozitul complet al CFTC de materiale educaționale pentru clienți poate fi găsit la: https://www.cftc.gov/LearnAndProtect.

Consultantul complet pentru clienți este disponibil mai jos și mai departe cftc.gov.

*****

CFTC sfătuiește publicul să efectueze o cercetare amănunțită a comercianților de schimb valutar (“Forex”) înainte de a face depozite inițiale sau de a preda informații personale sensibile. Căutarea ar trebui să includă verificarea faptului că comerciantul și personalul său sunt înregistrați la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) și verificarea istoricului disciplinar al dealer-ului la National Futures Association (NFA).

De ce contează înregistrarea?

Înregistrarea la CFTC și NFA indică:

  • Directorii școlilor și persoanele asociate au efectuat verificări complete ale antecedentelor.
  • Compania îndeplinește anumite cerințe financiare.
  • Adresele și informațiile de contact pentru sediul principal de afaceri și locațiile sucursalelor sunt verificate și accesibile clienților.
  • Compania sau persoanele trebuie să fie supuse unor examinări și supraveghere reglementară.
  • Compania sau persoanele trebuie să fie supuse unor examinări și supraveghere reglementară.
  • Persoanele asociate au promovat examenele cerute și au îndeplinit alte cerințe de competență.
  • Compania sau persoana trebuie să respecte cerințele de dezvăluire și standardele de conduită.
  • Dacă apar probleme, clienții pot solicita asistență prin intermediul Programul de compensare CFTC sau procesul de arbitraj NFASi

vizita cftc.gov/check Pentru a afla mai multe.

Recent, CFTC a observat o creștere a plângerilor de fraudă din partea clienților care au depus sume mari la comercianții de valută offshore neînregistrați. Clienții i-au găsit pe acești comercianți prin prietenii sau recomandări pe rețelele sociale. Cu toate acestea, atunci când clienții au încercat să-și retragă fondurile, comercianții nu au răspuns sau au cerut plăți suplimentare.

Numai înregistrarea poate să nu vă protejeze de fraudă, dar majoritatea fraudelor sunt făcute de comercianți și persoane fizice neînregistrați. Cerințele financiare, testele și legile de stat și federale sunt, de asemenea, menite să ajute să se asigure că un comerciant înregistrat își îndeplinește obligațiile. Acest lucru este important pe o piață în care comerciantul este singura ta contraparte.

8 lucruri pe care poate nu le știi despre forex

  1. Faceți tranzacții împotriva comerciantului. Cu excepția cazului în care cumpărați contracte futures pe valută sau opțiuni pe o bursă reglementată, tranzacționați „over-the-counter” sau over-the-counter (“OTC”). Aceasta înseamnă că nu tranzacționați pe o piață deschisă, tranzacționați doar împotriva brokerului dvs. Când cumperi, comerciantul este vânzătorul; Când vinzi, comerciantul tău este cumpărătorul. Comerciantul câștigă bani atunci când tranzacționați frecvent, pierdeți bani sau plătiți taxe, spread-uri sau comisioane.
  2. Doi din trei clienți valutar pierd bani. Majoritatea clienților forex OTC pierd bani atunci când sunt luate în considerare toate creditele, taxele de finanțare, comisioanele și alte cheltuieli. În ultimul an, aproximativ o treime dintre clienții comercianților de valută OTC înregistrați au realizat profit, în timp ce două treimi dintre aceștia au pierdut bani.[1]
  3. Comerciantul controlează platforma de tranzacționare. Când tranzacționați printr-o platformă de tranzacționare electronică, o aplicație mobilă sau un site web de comerciant, nu vă conectați direct la o bursă. Contactați distribuitorul care controlează informațiile pe care le vedeți pe ecran, inclusiv prețurile. În multe cazuri, comercianții externi neînregistrați au folosit software de tranzacționare obișnuit pentru a oferi o aparență exterioară de legitimitate, dar au manipulat datele comerciale pentru a fura de la clienți. Comparați prețurile cu surse terțe pentru a verifica dacă observați mișcări și niveluri legitime ale prețurilor de pe piață.
  4. Capacitatea dumneavoastră de a închide sau de a compensa poziții este limitată la distribuitorul dumneavoastră. Deoarece tranzacționați împotriva comerciantului pe platforma lor, sunteți limitat la tarifele și condițiile oferite de comerciant.
  5. Depozitele tale nu sunt protejate. Dacă un dealer dispare sau dă faliment, este posibil să nu vă puteți recupera banii. Înainte de a deschide un cont, asigurați-vă că primiți îndeaproape Examinați acordul de cont Pentru a afla ce drepturi și protecții aveți. Apoi, verificați cerințele de finanțare și de retragere a contului, inclusiv taxele aferente. Comercianții frauduloși refuză de obicei retragerile până când clienții plătesc comisioane scumpe și nedezvăluite, plătesc taxe ipotetice sau investesc mai mult pentru a ajunge la un nivel de cont mai ridicat. Nu va trebui niciodată să plătiți mai mulți bani pentru a vă recupera banii.
  6. Puteți pierde toată marja și mai mult. Tranzacționarea forex la bursă utilizează marja. Comercianții vor avea nevoie de un nivel minim pentru a deschide și menține o poziție, care de obicei depinde de volatilitatea perechii valutare pe care doriți să o tranzacționați. De exemplu, o cerință de marjă de 2 procente înseamnă că puteți deschide o poziție de 100.000 USD cu doar 2.000 USD în cont. Acest grad ridicat de levier mărește atât câștigurile, cât și pierderile. Dacă piața se mișcă împotriva dvs., vi se va cere să adăugați mai multe fonduri în contul dvs. în marjă sau să închideți poziția. De asemenea, puteți fi responsabil pentru pierderi suplimentare dincolo de depozitul inițial.
  7. Este posibil ca agenții de vânzări să aibă lupte ascunse. Un comerciant poate angaja agenți de vânzări, influenți în rețelele sociale sau agenți de marketing afiliați pentru a aduce clienți pe platforma lor, dar este posibil ca aceste relații să nu fie cunoscute de clienți. Este posibil ca agenții de vânzări să nu aibă experiență de tranzacționare și să fie plătiți în funcție de numărul de clienți noi pe care îi introduc. Investigați cu atenție orice declarații care intră în conflict sau diminuează oricare dintre problemele enumerate în acest raport consultativ sau alte riscuri descrise în Declarație obligatorie de dezvăluire a riscurilor ar trebui să primești înainte de a deschide un cont.
  8. Multe escrocherii încep pe rețelele de socializare. Fiți deosebit de atenți la oricine interacționează cu dvs. pe rețelele sociale, aplicații de întâlniri, aplicații de mesagerie sau prin e-mail nesolicitat și dorește să discute despre tranzacționarea valutară. Semnele de avertizare obișnuite de urmărit includ:
    • Vă împinge să mutați conversația de pe platformă într-o aplicație de mesagerie privată.
    • Promiteți profituri uriașe și adesea garantate într-o perioadă scurtă de timp.
    • Vă direcționează către un comerciant neînregistrat care nu are prezență fizică în Statele Unite.
    • Vă oferă o pârghie mai mare decât cea legală în SUA (2% pentru perechile valutare majore sau 5% pentru alte perechi).
    • Acceptați numai Bitcoin, Ethereum sau alte active digitale ca metodă de plată.
    • Aveți un site web care nu arată adresa actuală a sediului sau locațiile sucursalelor sau adresele nu există atunci când căutați o hartă la nivel de stradă.
    • Folosind un număr de serviciu pentru clienți WhatsApp sau niciun număr de telefon.

Dacă credeți că ați fost înșelat, vizitați cftc.gov/complaint. Pentru a vă verifica înregistrarea și istoricul disciplinar, vizitați nfa.futures.org/basicnet.



Acest articol a fost pregătit de Oficiul CFTC pentru Educație și Comunicare a Clienților. Acestea sunt furnizate doar în scopuri informative generale și nu oferă consiliere juridică sau de investiții niciunei persoane fizice sau entități. Vă rugăm să consultați consilierul dumneavoastră juridic înainte de a lua orice măsură pe baza acestor informații. Acest sfat se referă la site-uri web și organizații non-CFTC. CFTC nu poate certifica acuratețea informațiilor din acele referințe non-CFTC. Referirea în acest articol la orice organizație sau utilizarea oricărei organizații, comerț, companie sau nume de companie are doar scop informativ și nu constituie o aprobare, recomandare sau preferință din partea CFTC.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *